老行庫搶進機器人理財商機－五花八門

機器人理財成為當紅趨勢，各家業者也積極推出相關服務，老行庫中，華南銀行、合作金庫銀行、臺灣企銀都積極評估中，華銀更有明確的時間表，預計在明年年中推出相關服務。

國內機器人理財已有王道銀行開辦，商智投顧、大姆哥投顧、野村投信正在籌備或規劃中。中國信託銀行則是推出智能理財服務。

其中，理財機器人已成為金融科技FinTech的核心之一，復華投信早在2010年跨入這個領域，在歷經7年的實戰經驗後，將於9月下旬，舉辦「復華投信理財機器人」活動，領先業界推出本土研發、全自動、有實證的「強勢通」及「低點通」服務，要讓所有想投資的人無論再忙、再不懂理財，也能把手放開、享受全自動服務、輕鬆理財。

華南銀行評估，智能理財可幫助公股行庫開發年齡層較低的新客群，因此華銀規劃，發展重點將著重在運用「服務客戶數無上限、24小時無休、投資門檻與收取費用較低」的特性，來服務更多的新客戶。

華銀未來推出的建議投資，會囊括境內外各類型基金，並更著重於控管投資組合的風險波動程度，來幫助客戶達成理財目標，華銀目前正積極評估各類模型提供服務的特色與專長，同時申請機器人理財業務所需的相關執照，預計於明年年中推出相關服務。

臺灣企銀則指出，未來將推出機器人理財、智能理財服務，惟目前尚在規劃中，當中將利用中小企業專業銀行及在地經營的利基，與其他銀行的業務做出區隔。

合作金庫銀行指出，目前已將機器人理財納入短期規劃，並進一步調查目前同業及市場已有的相關服務及作法，希望有利於日後打造友善簡易的操作介面及貼近客戶需求的功能設計作參考。

合庫銀初步將聚焦客群結構中，較少臨櫃往來，熟悉網路科技運用的E世代年輕族群、願意嘗試數位化服務的既有客戶及以往傳統理專較難關注的小資族，透過推廣機器人理財功能輔助真人理專人力不足，代為線上即時例行性諮詢、投資策略建議、績效追蹤及訊息提醒等售後服務工作，並依客戶體驗後回饋意見，作相關功能修正與升級，以有效擴大既有客戶使用率，增加往來黏著度。

(工商時報)